څه پیسو ته اړتیا لرئ د پیسو مینځلو له منځه وړلو قانون په اړه پوه شئ
د پیسو مینځلو څه شی دی؟
په ساده توګه ویل شوي، د پیسو مینځلو کولو معامله ده او د پیسو اصلي سرچینې پټولو لپاره کارول شوي فعالیتونه دي.
په ډیرو مواردو کې، "غیر قانوني شرکت" (لکه چې IRS یې غږوي) د ګټو پیسو د جوړولو هڅه کوي (د دغو غیر قانوني فعالیتونو څخه لکه د نشه یي توکو معامله، د بیلګې په توګه) قانوني وګورئ، پاک دي. له دې کبله پیسې "لغوه شوي" دي.
د سوداګرۍ بهرنیانو ویلي چې د پیسو مینځلو نړیوال نړیوال ستونزه ده.
د مفسد سیاستدانانو او د مخدره توکو کارتنیو مالیې غلا او د مړینې له مینځه وړلو څخه، ډیر یا لږ تر سره کول دا کار کوي.
پیسې څنګه مینځ ته کیږي؟
د پیسو مینځلو کولو اصل دا دی چې پیسې د پیسې سرچینې څرګندولو پرته مالي سیستم ته ورسوي. راځئ چې ووایی چې څوک د غیر قانوني معاملو پیسې لري. نوموړی شخص هڅه کوي چې نغدي پیسې ورکړي نو دا چې نغدې مالي سیسټم ته ننوځي پرته له دې چې معلومه کړي چې له کوم ځای څخه راځي.
د پیسو مینځلو لپاره د پیسو مینځلو پیسې څنګه معمولا د دری پړاو پړاو کې پرمخ ځي. په لومړي پړاو کې (ځای پر ځای کول)، "ناپاک" پیسې په مالي سیستم کې معرفي کیږي، معمولا په کوچنیو زیرمو کې.
په دویمه مرحله کې (پریزنټرنټ)، پیسې تقسیم یا خپرې شوې. او په دریم پړاو کې (انضمام)، پیسې بیا په اقتصاد کې معرفي کیږي او د کورونو یا سوداګریزو توکو لکه د لویو ټکټونو اخیستلو لپاره کارول کیږي.
د جرم پیسو مینځلو ولې ولې؟
پداسې حال کې چې دا ښایې روښانه وي، د پیسو مینځلو کولو د ډیری دلیلونو لپاره جنایي فعالیت دی.
IRS یوه فدرالي اداره ده چې د دې ناوړه لاسته راوړنو تعقیب کولو دنده لري، اساسا ځکه چې دا عاید مالیه نلري. حتی غیرقانوني لاسته راوړنې د مالیې وړ دي، لکه څنګه چې په 1930 کې د الپپون وموندل شو، کله چې هغه د مالیې له تیریدو محکوم شو.
د مالیې څخه ډډه کول لاهم ډیر جدي دي، د متحده ایاالتو خزانې وايي
د پیسو مینځلو کول د جدي اساسي جرمونو سرغړونه پراخه کوي او په پایله کې د مالي سیسټم بشپړتیا ګواښوي.
د دغو جرمونو لږ تر لږه د نشه یي توکو قاچاق او ترهګرۍ نه دي، نو دا د متحده ایاالتو حکومت او نورو حکومتونو لپاره د پیسو مینځلوونکي په اړه سخته اړینه ده.
د پیسو مینځلو په اړه قانون څه دی؟
د متحده ایاالتو دوه قوانین په مستقیم ډول د پیسو مینځلو فعالیتونو کمولو هڅو پورې تړاو لري. د بانک محرمیت قانون د 1970 او بانکونو او مالي ادارو اړتیاوې د معاملو ځانګړي ډولونو راپور ورکولو لپاره، او د نغدو پیسو لیږدونه شامل دي.
په 1986 کې، کانګرس د پیسو مینځلو کنټرول قانون تصویب کړ چې د فدرالي جرم یو ځانګړي جرم پیسې مینځ ته راوړي. دا د ځانګړو جرمي اعمالو مخه نیسي چې د مالي لیږدونو پورې اړه لري (په پراخه توګه تعریف شوي) چې هغه پټولو هڅه کوي چې فنډونه راغلی، څوک چې فنډ لري، او یا یې کنترولوي. دا قانون کولی شي سرغړونه محاکمه کړي مګر د لیږد لږ تر لږه اندازه.
وروستي قوانین په عمده توګه د بانکونو پیرودونکو پیژندنې لپاره بانکونو ته ډیر سخت قواعد او اړتیا لري.
د متحده ایاالتو څخه بهر د مالي معاملو په اړه څه؟
د پیسو مینځلوونکي اکثرا د غیرقانوني حسابونو سره) د متحده ایاالتو بهر بهر بانکي حسابونه (کار کوي ترڅو د پیسو بیرته راټولولو لپاره هڅې وکړي، هرڅوک چې د غیرقانوني شتمنو سره دوی IRS ته راپور ورکوي. اړوند قانون د FATCA (د بهرنیو حساباتو د مالی اطاعت قانون) په نوم یادېږي. دا قانون د لویو بهرنیو شتمنیو راپور ورکولو ته اړتیا لري، او هغه کمیسون چې ستاسو د مالیه ورکولو وضعیت پورې تړاو لري. که ستاسو بهرنۍ شتمنۍ لږ تر لږه وي، نو تاسو د مالي کال لپاره د پوښتنې په اړه د پوښتنې راپور نلري.
زه باید څه وکړم چې د پیسو مینځلو له قانون سره سم چلند وکړم؟
حتی که ستاسو سوداګرۍ یو بانک نه وي، تاسو ممکن د پیسو مینځلو پالن کې قرباني وي.
که ستاسو سوداګری کیدی شي د لیږد لوی مقدار ولري (د تجهیزاتو خرڅلاو یا د شتمنیو له لیږد څخه)، یا که تاسو نغدي پیسې په ډیر کاروبار (د رستورانت لپاره، د مثال په توګه)، تاسو باید خبر شئ چې پیسې ستاسو پیسو څخه کوم ځای ته راځي. دا اصول، د بانکدارۍ صنعت کې، "د پیرودونکي پیژني."
په ځانګړې توګه، فدرالي قانون تاسو ته اړتیا لري ترڅو د IRS لپاره 10،000 ډالرو څخه زیات د نغدو پیسو لیږد راپور ورکړي. یو ځانګړی فورمه شتون لري چې تاسو به یې د دې لیږدونو راپور ورکولو لپاره کارولو ته اړتیا لرئ - 8300 فورمه. یادونه وکړئ چې دا د نغدو پیسو لیږد دي، کوم چې د مالي سیسټم له لارې ناشونی وړ دي.