د پیسو مینځلو پیژندل تعریف
د دې مقالې بنسټ جوړولو لپاره، تاسو باید پوه شئ چې د پیسو مینځلو لپاره څه دي. د انسپکوپيډیا په وینا:
"د ظهور د جوړولو پروسه چې د جدي جرمونو لکه د نشه یي توکو قاچاق یا تروریزم فعالیتونو څخه ډیرې پیسې ترلاسه شوي، له قانوني مشروعې سرچینې څخه رامنځته شوي."
د پیسو مینځلو کار څنګه پیرود
د پیسو مینځلو دودیزه سیسټم د دې په څیر کار کوي. راځئ چې ووایم جیم او ناتن د غیرقانوني مخدره توکو پلورلو کې ښکیل دي، او د نغدو پیسو جریان په کې راځي. دا خطرناکه او بې رحمه ده چې د نغدو پیسو په شاوخوا کې پاتې شي، نو دوی ته د شک پرته په بانک کې نغدو پیسو ته اړتیا لري.
د بانکدارۍ صنعت ته اړتیا ده چې حکومت IRS ته د نغدو پیسو ذخیره راپور ورکړي. بانک کولی شي د شکمنو نغدو زیرمو زیرمه راپور ورکړي، لکه د ډیری پیسو پیسې یا پیرودونکي د خوندي زیرمې صندوق کې په پراخه کچه نغدې پیسې ساتي. د IRS راپورونه دا دي چې غیرقانوني عملیات کشف کیدی شي، او دا یقیني کړي چې سوداګریز مالیات ورکول کیږي.
نو هغه خلک چې غیرقانوني عملیات پرمخ بوځي خلک دې ته اړتیا لري چې بانک ته پیسي ترلاسه کړي، چیرته چې دا خوندي وي، پرته له دې چې بانک پریږدي. د هرې لویې پیسې، یا اکثرا د نغدو پیسو جمع کول معمولا په قانوني توګه ندي ترلاسه شوي. جیم او ناتن یو مشروع سوداګری پرانیزی چیرته چې نغدې پیسې په ځینو وختونو کې لکه رستوران، ناست سیلون، د موټر واش، د آیس کریم دکان، د کافی کیفیت، یا د ګاز سټیشن.
دا کاروبارونه د پیسو مینځلو کولو لپاره "مخکښې" ویل کیږي.
نو کله چې جمیع او ناتان هره ورځ د قانوني مشروعیت څخه بانک ته نغدو پیسو سپاري، دوی د مخدره موادو خرڅلاو څخه د جمعې د بکس پورې لږ اضافي پیسې اضافه کوي، او د مخدره توکو څخه د دوی ناپاکه پیسې د "پاک" پیسو څخه راځي " قانوني رستورانت یا د ناخالص سیلون. دا هغه ځای دی چې د پیسو مینځلو اصطالح د پیښې څخه راځي. لږ څه لږ، خیر پیسې بانک ته د نورو کاروبارونو څخه پیسو سره مخلوط شوي الرې چارې لري. نو دومره خرابه پیسې پاکې ښکاري.
د ای بی په اړه د پیسو مینځلو څرنګوالی څنګه
څنګه چې موږ په یو برقی ټولنې کې ژوند کوو، د پیسو مینځلو پالنونو انټرنیټ ته خپل الر موندلې ده. د آنلاین پلور پلورل کیږي. پیپپل پلورونکي 1099K ته لیږي که دا دوه شرایط پوره شي:
- $ 20،000 په پلور کې
- 200 توکي پلورل شوي
نو ځینې پلورونکي له دولت څخه د مالیاتو د ترلاسه کولو څخه معاف دي. (د ای بی پلورونکي باید د خپل سوداګرۍ څخه ټول عواید راپورته کړي، پرته له دې چې که دا فورمه ترلاسه شي یا نه.) نو د ای بی په اړه ځینې پلور کولی شي د رادار لاندې پاتې شي، ترڅو خبرې وکړي.
یوه لاره چې بې ثباتي خلک چې د ګنډو پیسو سره معامله کوي هڅه کوي د ای ای پر جعلي لیستونه جوړ کړي. دا د ریښتیا معاملو په څیر ښکاري، مګر قیمت په عموم ډول د توکي ډول ډول لپاره مصرف شوی، او د پلور قیمت هیڅ معنی نلري.
یو ډول سیسټم د ډیزن بلیک ڈائمنډ VHS ټپونو کاروي ، مګر دا به په هر څه وي. دلته دا څنګه کار کوي.
راځئ چې ووایاست د جیم پیرودونکی لري چې غواړي یو څه غیر قانوني وپلوري، لکه نشه یې توکي، غلا شوي ملکیت، یا وسلې. د نغدو پیسو سره د سوداګریزو معاملو د رامنځته کولو په ځای، خطرناک او بې رحمه ده، جم، د خپل پیرودونکي ته وایي، هغه به د یو ځانګړي توکي لپاره د ای ډانګیټ په خورا مصرف شوي قیمت کې یو لست ترتیب کړي، لکه د ډیزن بلیک هرم VHS ټپ. بیا به هغه توکي ته مراجع ته مراجعه وکړي. دا د "منل شوې خرڅلاو" په نامه یادېږي. نو دا ویډیو به د $ 5،000 ډالرو قیمت وټاکل شي. څرنګه چې دا ډیزاین VHS ټپونه دومره ارزښت نلري، هیڅوک به په واقعیت کې توکي ونه پیري، د جیم پیرودونکي به دا پیرود کړي، پیسې د پیپال له الرې تیریږي. همدا رنګه، ای بی خپل فیس ترلاسه کوي نو دوی خوشحاله دي، او پپیال د هغې فیس 3٪ جوړوي.
جمی د مراجعینو د ادرس لپاره یو ډول بکسونه یا ځینې نښې اړولي دي او هیڅوک نه پوهیږي.
کله چې د ای بی په اړه معامله ترسره شوه، او پیسې د جم په حساب کې دي، هغه له خپل مراجعینو سره لیدلي ترڅو حقیقي توکي وړاندې کړي چې بیا بیا کیدای شي بیا مخدره، وسلې، یا یو ډول کنډک وي. معامله ترسره کیږي، پیسې لاسونه بدل کړي، ناقانونه توکي انتقال شوي، او دا ټول د رادار تر شا ترسره کیږي.
ولې د ای بی په اړه لا لانډ پیسې؟
ښه، په واقعیت کې، د ورته دلیلونو لپاره د پیسو مینځلو پیسو په نغدو کاروبارونو کې ترسره کیږي. د تمرکز بدلون لپاره. د رادار لاندې الوتکې لپاره. په هغه ځای کې چې دا روښانه ندی د لیږد ګډولو لپاره. ای بی بی د حیرانتیا وړ ماین پاکۍ شیل رامینځته کوي چې بې رحمه خلک کولی شي د هغې پټې پټ کړي. په ملیونونو توکي په اونۍ کې د ایب په پلور پلورل کیږي، او یو شمېر په مشروع ډول د سلګونو یا زرو ډالرو پلورل کیږي. نو نو دا د اسانه کولو لپاره آسانه نه ده او په بریالیتوب سره د نړۍ ترټولو لوی آنلاین مارکيټ کې ناقانونه سکیمونه له مینځه وړل.
که دا ښه وي چې ریښتیا وي، شاید دا وي!
دا زوړ زړه دلته واقع دی. که تاسو بشپړ لیستونه لټولئ او هغه څه وګورئ چې سم ښکاري، دا ممکن نه وي. بیرته د ډیزن تور ډامین VHS ټپونه، ځینې یې د 50 ډالرو څخه زیات پلورل کیږي، مګر تر ټولو ډیر د 20 $ ډالرو پلورل کیږي. دوی یوازې دا ټول د ټولګی په توګه ارزښتناکه ندي. کله چې خلک ومومي زه په ای بی باندې پلورل کیږي، یو له هغو لومړنیو شیانو څخه دی چې د ډیزن تور ډامین VHS ویډیوګانو په اړه دي، دوی څنګه په کور کې کابینه لري، او دوی باید په ای بی باندې وپلوري ترڅو دوی پیسې ولري. په خواشینۍ سره، زه باید دوی ته ووایم چې دوی په بشپړ ډول غلط شوي دي، او ټول بحث د پیل نه پیل کیږي. که د ای بی په اړه د پلور قیمت ډیر ښه ښکاري داسې وي چې ریښتیا وي، ناسم دي، دا ده. نور څیړنه وکړئ او د اندازه کولو قانون وګورئ. ستاسو د کمپیوټر په اسالمي کې د لیدلو په پرتله د کیسه کیسه خورا ډیره کیدی شي.