د کوچني سوداګرۍ لپاره د مالیاتو ستراتیژۍ چې ستاسو عایداتو مالیه کم کړي
په یاد ولرئ چې ځینې دا ستراتیژۍ یوازې د هغو خلکو لپاره کار کوي کوم چې یوازې یوازې مالکیت یا شراکت کوي ، کوم چې د T1 شخصي عایداتو بیرته ستنیدو په کارولو خپل عواید مالیه ثبتوي.
( ستاسو د سوداګرۍ لومړني مالیه بیرته ستنیدنه به تاسو د دې راستنیدو بشپړولو پروسې سره الرښوونه وکړي.)
د وړو سوداګریزو مالیاتو تګلارې
1) تل د سوداګرۍ اړوند فعالیتونو لپاره رسیدونه راټولوي.
یو کاروبار چلول وخت نیسي او ځینې سوداګر د "وړو" شیانو لپاره د رسیدلو یا ساتلو لپاره اندیښمن نشي. په هرصورت، د مراجعینو سره د لیدلو په لاره کې د پارک فیس، تاسو ته "کم" خطونه لیږل شوي، د قافې بسته چې تاسو یې دفتر ته لیږل - دا ټول کوچني شیان په حقیقت کې د یو کال په اوږدو کې اضافه کولی شي.
د خپلو ټولو پیرودلو لپاره رسیدونو راټولولو له الرې د عایداتو مالیاتو کمولو ته وده ورکړئ یا کیدای شي د سوداګرۍ اړوند وي او په مناسب ډول ثبت او ثبت کړي.
په یاد ولرئ چې د کاناډا عواید اداره (CRA) معمولا د کریډیټ کارټ بیانات د لګښتونو ثبوت په توګه نه مني - تاسو باید د CRA لخوا غوښتنه شوي حالت کې خپل اصلي رسیدونه وساتئ. ( څومره وخت باید تاسو وساتئ ؟)
2) د خپل RRSP او TFSA مرستې اداره کول.
د راجستر شوي راجستر کولو سپما پالن) RRSP (او د مالي مفت سپما حسابونه) TFSA (د وړو سوداګریزو مالکینو لپاره د عایداتو مالي کټګورۍ دي، په ځانګړې توګه د یوازې مالکینو یا شریکانو لپاره.
که چیرې تاسو باید هر کال د RRSP برخه اخیستنه زیاته کړي، پدې ربع پورې اړه لري چې ستاسو عاید د کال څخه تر کوم کال پورې څومره تغیر کوي.
د RRSP د ونډې څخه د مالیې سپما د ستاسو د متقاعد مالیاتي نرخ پر بنسټ دي او له دې امله ځینې ځینې یا ستاسو د منلو وړ وړیا RRSP مرسته راتلونکو کلونو کې لیږدول کیدی شي تاسو د RRSP ونډې غوره کولو لپاره د کلونو لپاره چې په هغه کې تاسو لوړ عاید تمه لرئ خورا غوره یاست.
په یاد ولرئ چې که ستاسو کوچنۍ سوداګري د یو شرکت په توګه تنظیم شي، وضعیت خورا پیچلی دی. د RRSP د ونډې کچه د تنخوا څخه عواید عاید پر بنسټ دي، نو که تاسو د خپلې ګټې ځینې یا ټول عاید تر لاسه کړئ دا د ګټې اخیستنې په بڼه کې دا ستاسو د RRSP د ونډې کمول یا له منځه وړل دي. د سوداګریزې تنخوا یا د ونډې ګټو وګورئ - خپل ځان ته څنګه پیسې ورکوئ؟
لکه څنګه چې نوم معنی لري، TFSA تاسو ته د مالیې څخه د خوندي ساتلو او پانګونې عوایدو ته اجازه ورکوي. د ونډو، بانډونو، یا نورو ګټو څخه د عوایدو او پانګونې ستاینه د TFSA دننه مالیه پاکه ده. که تاسو د خپل RRSP د ونډې څخه ډډه کړې او د نغدو یا پانګو اچولو لپاره د مالیه وړ ځای ته اړتیا لرئ TFSA ښه انتخاب دی.
3) د غیر غیرقانوني زیانونو کچه لوړه کړئ.
په ورته ډول، که ستاسو سوداګرۍ په غیر کال کې د غیر پانګونې ضایع ولري) لکه څنګه چې ستاسو لګښتونه د سوداګرۍ لپاره ستاسو عاید ډیر وي (، په پام کې ونیسئ چې کله تاسو د دې عایداتو څخه په ښه توګه کارولی شئ د دې لپاره چې ستاسو د عایداتو مالیه کمه کړئ کمولو لپاره.
د غیر انتفاعي زیانونو څخه د هرې ماليې کال کې د نورو شخصي عوایدو د افشاء کولو لپاره کارول کیدی شي، بیرته درې کاله کیږي، او یا تر 7 کلونو پورې لیږدول کیدی شي. دا به تاسو ته ډیر احساس ولري چې ستاسو غیر غیرقانوني ضایع بیرته د بیرته راستنیدونکي عایداتو مالیې ته چې دمخه یې تادیه کړې وي، یا په راتلونکي کې د راتلونکي مالي مالیې تادیه کولو په پرتله د دې مالیې په پرتله د دې لپاره کارول غواړئ، د سرمایه زیان رامنځته شو. د کاناډا د مالیاتو په اړه د سوداګرۍ ضایعاتو په اړه د ادعا کولو لګښتونه وګورئ.
4) ستاسو د خیراتي عایداتو مالي کریډیټونو ته زیاتوالی ورکړئ.
د راجستر شوي کاناډایه صدارتونو یا نورو وړ تجربو لپاره چیرته مرسته ورکول تاسو ته د مالیې کریډیټونه ورکوي . مګر تاسو په دې پوهیږئ چې خیراتي بسپنې چې له $ 200 ډالرو څخه زیات تاسو ته د مالیې کریډیټ زیات چمتو کوي ځکه چې دوی په لوړه کچه ارزول کیږي؟
ستاسو د خیراتي عایداتو مالیې کریډیټونو ته زیاتوالی، په پام کې ونیسئ سږکال ستاسو د انتخاب ثبت شوي خیرمندانو ته ورکړئ.
که تاسو په عاید کې 30،000 ډالر جوړ کړئ او پریکړه یې وکړه چې ستاسو عايد یوازې 5٪ ورکړي، نو خوشحاله خیرات به 1500 ډالر ترالسه کړي. (خبر یاست چې غیر راجستر شوي کاناډا خیرات، امریکایي خیرات، او سیاسي ګوندونه د خیراتي عایداتو مالياتو کسرونو په توګه ندي شمیرل کیږي.)
5) د پانګې اچونې لګښت السته راوړنه لوړه کړئ) CCA (د عایداتو مالیه ادعا کول.
ډیری کاناډا کوچني سوداګر مالکان پوهیږي چې د هرې شتمني ملکیت لګښت په بدل کې دوی په ځانګړي ډول په خپل کاروبار کې کارول کیږي، دوی باید د څو کلونو په اوږدو کې د استهالک ملکیت لګښت، د پانګې له الرې د لګښت تخصیص ادعا کوي.
مګر ډیری کوچني سوداګر مالکان نه پوهیږي چې دوی په کال کې د سرمشریزې لګښت السته راوړنې ادعا نلري چې دا پیښیږي - د سوداګرۍ کوچني ستراتیژي چې تاسو یې د عایداتو مالیه کمولو لپاره کارولی شئ. CCA د عوایدو مالیه نه ده نو تاسو کولی شئ ستاسو د خوښې په توګه د یوې ځانګړې ځانګړې مالیې کال په پرتله ډیرې کارونې یا د CCA لږ مقدار کارولو لپاره وکاروئ؛ تاسو کولی شئ په راتلونکي کې د عایداتو لوی عواید د مرستې لپاره هیڅ غیر رسمي برخه واخلئ. دا د تاسو لپاره معنی نلري چې ستاسو د سرمشریزې لګښت السته راوړنې په یوه کال کې د مجرايي غوښتنه وکړي چې تاسو د ماليې وړ وړ وړ عاید لږ یا هیڅ نلري.
د ستاسو د سرمایه ګانو د تخصیص اعظمی کولو بله بله غوښتنه دا ده چې په سم وخت کې ستاسو شتمنۍ وپلورئ (او وپلورئ). تاسو غواړئ د خپل مالي کال پای څخه مخکې نوي شتمنۍ وپلورئ او د روان مالي کال وروسته به زاړه شتمنۍ وپلورئ.
په دې پوه شئ چې د 50٪ قواعدو څخه هم، په کال کې چې تاسو یو شتمنۍ ترلاسه کوئ، تاسو عموما یوازې د پانګې لګښت لګښت 50٪ ادعا کولی شئ چې تاسو به په عموم ډول د ادعا کولو وړتیا لرئ) او په ځینو حالتونو کې، "د کارولو لپاره موجود وي" دا مانا لري چې تاسو نشي کولی د سرمشریزې ادعا وکړو د لګښت تخصیص وروسته له دویم مالیاتي کال پورې چې تاسو یې شتمني ترلاسه کړه).
د Capital Cost Allowance محاسبه کولو او ادعا کولو په اړه ټول معلومات زده کړئ.
تاسو کولی شئ د ګاډي په اړه د سي ای اې د ادعا ادعا څنګه وکړو چې د سوداګرۍ کار اخیستل کیږي .
6) خپل عاید تقویه کړئ.
د کوچنیو سوداګریزو مالیاتو ستراتیژي تاسو ته اجازه درکوي چې د مالیې نرخ توپیر کم حد څخه ګټه واخلئ. ستاسو عايد لوړ، په کاناډا کې ستاسو د متوسط ماليې کچه لوړه ده. د کورنۍ غړي د خپلې عوایدو یوه برخه د خپلې عاید په توګه لکه د میړه یا ماشوم په څیر، تاسو کولی شئ د عاید په اړه د ټیټ ټیټ نرخ کم کړئ.
دا د ځانګړي کوچني مالیې ستراتیژي ده چې د کوچنيانو د کوچني کاروباري مالکینو لپاره د ښوونځي څخه وروسته ثانوي عمر لري. فرض کړئ چې تاسو خپل 19 کلن لور ستا په سوداګرۍ کې کار کاوه، د هغې معاش یې د $ 10،000 ډالرو تادیه کول. د بنسټیز شخصي عایداتو د مالیې معافیت له امله، هغه به ډیر لږ عواید مالیه ورکړي، او د هغې د زده کړې لپاره د پیسو په ترلاسه کولو کې به د سیسټم یو هګۍ ولري.
(که چیری تاسو ورته د عایداتو د شخصي مالیې معافیت برابر وی، نو هغه به هیڅکله مالیه ورنه کړي!) او په عین وخت کې، تاسو د کال لپاره ستاسو د عاید څخه 10،000 ډالر "له مینځه وړل، د هغه عایداتو مالیه کم کړئ چې تاسو یې په شخصی توګه حساب کړئ. د عايداتو لوستل د کاناډا د سوداګرۍ لپاره ډٻر زده کول چې نور زده کړي.
که تاسو اراده لرئ چې ستاسو په سوداګرۍ کې د کورنۍ غړی کارکوم، خپل ټول ادعاګانې سمه او بشپړه وساتئ لکه څنګه چې تاسو کوم کارمند یا قراردادي استخدام کړئ (دوی د کار لپاره ترسره کولو لپاره په سمه توګه تخصیص لرئ). د خپلې میرمنې / خاوند په میاشت کې د زرو ډالرو لپاره د څو ساعتونو لپاره کار کول د تليفون ځواب کول یا د ثبت کولو لپاره د ډاډ وړ لاره ده چې د کاناډا د عوایدو د ادارې پام ځانته راوباسي او ستاسو ادعاګانې رد کړي.
7) د کور پر بنسټ د سوداګرۍ لپاره د عایداتو د مالیاتو کسرونو بشپړ ګټې واخلئ.
آیا تاسو د خپل کور نه بهر کار کوئ؟ که نه، څه شی درسره کوي؟ پداسې حال کې چې هر کور نه د کور پر بنسټ د سوداګرۍ لپاره مناسب دی، د کور پر بنسټ سوداګریز ګټې لري کله چې دا عایدات مالیه وي .
د سوداګرۍ استعمال څخه د کور کسرونو ترڅنګ ، د کور پر بنسټ د سوداګری خاوندان کولی شي د کور پورې اړوند لګښتونو برخه برخه واخلي، لکه تودوخه، بریښنا، د کور ساتنه، د پاکولو موادو او د کور بیمه.
که تاسو خپل کور وخورئ، تاسو کولی شئ د خپل ملکیت مالیه او د ګټو ګټو ته د برخې برخې هم کم کړئ. 6 د کور پر بنسټ د سوداګرۍ مالیاتو کمښتونه تاسو نه غواړئ چې غلا وغواړئ د دې احتمالي عایداتو د مالیاتو په اړه نور معلومات درکوم.
8) ستاسو سوداګری شاملول؟
یو دلیل ډیری یواځې مالکین او شریکان د شاملیدو د مالیې ګټو له کبله د دوی کاروبارونه شامل دي. د دې مالیې ګټور پیژندل شوي د کوچنیو سوداګریزو مالیاتو کسر دی ، په دې توګه د کاناډا د کوالیفایشن شرکتونو عاید د ځانګړي "ټیټ" نرخ په اساس مالیه شوی. د کاناډا کنټرول خصوصي شرکتونو لپاره د کوچنیو سوداګریزو کسرونو ادعا کول، د خالص مالیه کچه 10.5٪ ده. د نورو ډولونو شرکتونو لپاره، د خالص مالیه کچه 15٪ ده.
په هرصورت، ستاسو سوداګری د مالیاتو ستراتیژی په توګه یواځې اغیزمنه وي که ستاسو سوداګری په مناسب ډول د شاملولو لپاره کافی وده ومومي. تاسو نه یوازې د پام وړ عاید لرئ چې د داخلي لګښتونو لګښتونه یې تاوان کړئ، مګر باید چمتو شي چې په شرکت کې ستاسو د سوداګریزو عوایدو پوره پوره کولو څخه ډډه وکړئ تر څو د شرکت مالیاتو لیږد څخه ګټه پورته کړئ.
د مثال په توګه، که تاسو یو شرکت شوی کار او په یوه کال کې د شرکت شرکت ګټه 60،000 ډالر وي، مګر تاسو له 60،000 امریکايي ډالرو معاش څخه کار اخلئ، نو $ 60،000 بیا وروسته مالیه کول لکه څنګه چې ستاسو شخصي) T1 (عاید به اوس وي، دا دليل بې طرفه دی. ایا تاسو باید خپل کوچنی سوداګرۍ کې شامل کړئ؟ د شاملولو عمومي ګټې او زیانونه بیانوي.
د عایداتو مالیه نن ورځ کم کړئ
پداسې حال کې چې دا ټولې ستراتیژۍ به د هر کوچني سوداګرۍ لپاره کار ونکړي، هیله لري چې دا لست تاسو د مالیې پالن کولو په اړه فکر کولو . د پیسو عواید چې تاسو یې تادیه کوئ په ډبره کې لیکل شوي ندي. قانوني، ځینې وختونه ساده شيان چې تاسو یې کولی شئ د عایداتو ماليې کمښت کم کړئ - د سوداګرۍ وړ مالیې ستراتیژۍ چې تاسو کولی شئ نن ورځ غوښتنليک پیل کړئ.